Le gestioni patrimoniali sono prodotti finanziari di origine anglosassone e nascono per curare gli interessi di investitori con ingenti capitali.

In Italia la pratica delle gestioni patrimoniali assume forme diverse e in particolare è rivolta anche ai piccoli risparmiatori.

Nelle gestioni patrimoniali, il gestore traccia un profilo del patrimonio del cliente, e in particolare della sua capacità e tolleranza al rischio, poi, sulla base di tale profilo, definisce insieme al cliente gli obiettivi di investimento. Infine egli crea un portafoglio che corrisponda agli obiettivi prefissati.

Esempio:

un cliente può decidere di investire il 20% del suo patrimonio in azioni, e il restante 80% in obbligazioni; all’interno di queste decisioni il gestore opera autonomamente informando periodicamente il cliente del rendimento ottenuto.
Riguardo agli strumenti finanziari utilizzati, si distinguono 3 tipi di gestione patrimoniale:

• Gestione patrimoniale amministrata: la gestione acquista singole azioni e obbligazioni;
• Gestioni patrimoniali di fondi: la gestione acquista fondi comuni azionari e obbligazionari;
• Gestioni patrimoniali in sicav: la gestione investe in sicav.

Per il servizio di gestione il cliente sostiene i seguenti costi:

• Commissioni di gestione della gestione patrimoniale;
• Commissioni di performance della gestione patrimoniale;
• Commissione di sottoscrizione e di uscita dalla gestione.

Per sapere tutto sulle gestioni patrimoniali visita il sito.